+7 (800) 775-11-39

ИП и банкротство: всё, что нужно знать об особенностях процедуры

Деятельность предпринимателя сопряжена с большими рисками, так как он отвечает за коммерческие долги своим личным имуществом. При банкротстве ИП действуют те же правила, что и для физических лиц, но с некоторыми особенностями.

Остались вопросы?
Я перезвоню!
Спасибо за обращение!
Мы свяжемся с вами в ближайшее время и подробно ответим на все ваши вопросы.

Индивидуальный предприниматель (ИП) – это человек, который ведёт собственный бизнес, платит налоги и отчитывается о своих доходах. ИП может брать кредиты для развития своего дела или для личных нужд, а также получать товары от поставщиков для их последующей реализации. Если бизнес не приносит денег, и ИП не может платить по счетам, долги начнут расти в геометрической прогрессии. В такой ситуации банкротство становится единственным выходом, позволяющим списать старые задолженности и начать всё с чистого листа.

Однако процесс банкротства ИП имеет свои особенности и может быть достаточно сложным. Важно понимать, какие шаги необходимо предпринять и какие последствия могут возникнуть. Подготовившись заранее и получив квалифицированную юридическую помощь, можно минимизировать риски и успешно пройти через эту процедуру. Рассмотрим ключевые аспекты банкротства ИП, чтобы вы могли сделать осознанный выбор в трудной финансовой ситуации.

Что такое банкротство ИП

Банкротство ИП – это процедура, которая помогает бизнесменам, столкнувшимся с финансовыми трудностями, избавиться от долгов. Когда ИП не может платить по своим обязательствам – будь то кредиты, налоги или расчёты с поставщиками – он может обратиться в суд с заявлением о банкротстве.

Процедура банкротства бизнесмена очень схожа с банкротством физического лица. Однако у неё есть свои нюансы. Например, помимо личных долгов, к обязательствам ИП добавляются долги перед налоговыми органами и контрагентами. В ст. 213.28 Закона о банкротстве указано, какие задолженности можно списать, а какие – нет. Так, алименты, долги по зарплате и компенсации за причинённый вред не подлежат списанию.

Важно: когда ИП объявляет себя банкротом, он рассматривается как физическое лицо и как предприниматель одновременно (см. Постановление Верховного суда №45). Что это значит:

  • суд будет учитывать как обязательства от бизнеса, так и личные долги;
  • если у ИП или самого гражданина есть имущество, его могут продать;
  • после завершения процедуры будут списаны не только долги от предпринимательской деятельности, но и личные задолженности банкрота.

Если предприниматель решит закрыть ИП перед подачей на банкротство, он сможет пройти процедуру как обычный гражданин. Это даст ему возможность снова открыть бизнес почти сразу после завершения банкротства, а не через 5 лет.

Перед подачей заявления в суд ИП обязан уведомить своих кредиторов. За 15 дней до этого необходимо разместить информацию о намерении объявить себя банкротом в ЕФРСБ.

Также стоит отметить, что сотрудники ИП имеют право участвовать в процессе банкротства. Они могут заявить о своих требованиях и получить выплаты в первую очередь, прежде чем будут погашены долги перед банками и другими кредиторами.

В целом, банкротство ИП – это сложный, но необходимый процесс для тех, кто не может справиться с долгами. Правильный подход и консультация со специалистом помогут минимизировать риски и пройти через процедуру с минимальными потерями. Если есть вопросы, касательно процедуры, обратитесь ко мне! Я, как финуправляющий, провела не одну сотню дел с банкротством бизнесменов и могу подробно рассказать о своём опыте.

Выгодно ли подавать на банкротство ИП?
Спросить Киму

Когда ИП может подавать на банкротство

Если вы оказались в долговой яме, не стоит просто закрывать глаза на проблемы. Налоги, штрафы и другие обязательства будут продолжать расти. Закон требует от ИП заявить о своей неплатежеспособности в течение 30 дней после того, как он узнал о возникших трудностях. Вот основные признаки, которые указывают на необходимость подачи заявления о банкротстве:

  • задолженность превышает 500 000 рублей;
  • если должник понимает, что, погасив долг перед одним кредитором, не сможет расплатиться с другими;
  • просрочка по обязательным платежам превышает 3 месяца;
  • ежемесячный доход не позволяет погасить даже 10% долга.

Важно: ИП имеет право добровольно подать на банкротство, как только осознает свою неплатёжеспособность. Чем раньше вы начнете процесс, тем лучше будет для вас.

Если вы будете ждать слишком долго, кредиторы могут первыми подать заявление в суд. А это может привести к тому, что процедура будет идти по их сценарию – не в вашу пользу. Если же вы сами инициируете процесс, у вас будет возможность контролировать ситуацию и минимизировать последствия.

Перед тем как подавать заявление на банкротство, настоятельно рекомендую проконсультироваться с юристом или арбитражным управляющим. Звоните мне, я участвовала в сотнях дел по банкротству ИП и помогу оценить вашу ситуацию и понять, оправдано ли банкротство в вашем случае. Так вы сможете избежать риска отказа в списании долгов или обвинений в преднамеренном или фиктивном банкротстве. За это должника ждёт ответственность по ст. 196-197 УК РФ.

Почему нужно самостоятельно подавать на банкротство ИП

Первое и самое важное – когда вы сами подаёте на банкротство, вы берёте ситуацию под контроль. Ведь в этом случае именно вы предлагаете кандидатуру для назначения финансового управляющего (ФУ). Если вы не участвуете в выборе, суд может назначить управляющего, с которым у вас не будет доверительных отношений. А это может негативно сказаться на результате.

Стоит отметить, что финансовый управляющий играет ключевую роль в процессе банкротства. Он отвечает за:

  1. Проверку сделок за последние три года. Если ФУ найдет признаки недобросовестности (например, если вы переписали имущество на родственников или продали его по заниженной цене), то оспорит эти сделки и вернёт активы в конкурсную массу.
  2. Оценку платёжеспособности. От этого зависит, какая процедура будет введена: реструктуризация долга или реализация имущества. В первом случае должник будет выплачивать свои обязательства по новому графику. То есть долги ему не спишут. А во втором – его объявят банкротом и после продажи активов спишут задолженности.
  3. Контроль за законностью действий. ФУ следит за тем, чтобы все действия сторон проходили в рамках закона.
  4. Распоряжение имуществом и доходами. Поэтому, если вы сами выберете специалиста, он может пойти вам навстречу и выделить дополнительные средства сверх прожиточного минимума, например, если у вас есть квартира в аренде или нужны расходы на лечение.

Как говорится, «кто рано встаёт, тому Бог подаёт». Чем быстрее вы подадите на банкротство, тем меньше потерь понесёте.

Как подать на банкротство ИП

Прежде всего, вам нужно проконсультироваться с юристами и собрать пакет документов, который вы будете подавать в арбитражный суд. Вот что вам понадобится:

  1. Личные документы: паспорт, ИНН, СНИЛС и выписка из ЕГРИП. Выписка должна быть получена не позднее 5 рабочих дней до подачи заявления.
  2. Доказательства задолженности: кредитные договоры, расписки о получении займов, подтверждения просрочек платежей и расчеты невыплаченной заработной платы сотрудникам.
  3. Документы о наличии имущества и доходов: составьте перечень своего имущества с приложением документов о собственности, а также список кредиторов с указанием сумм задолженностей.

В России существует также внесудебное банкротство через МФЦ, но мы на нём подробно останавливаться не будем. Оно подходит только тем, у кого нет имущества и доходов, что подтверждается безуспешным взысканием долгов судебными приставами.

После того как все документы собраны, необходимо подать заявление о неплатежеспособности в арбитражный суд.

Суд рассмотрит ваше заявление и в течение 5 дней вынесет определение с датой первого судебного заседания. На нём будет обсуждаться обоснованность вашего требования о признании банкротом.

Если суд примет ваше заявление и подтвердит, что вы соответствуете всем критериям для банкротства, он выберет одну из двух процедур: реструктуризацию долга или реализацию имущества.

Реструктуризация долга

Эту процедуру вводят, если ваше финансовое положение не критично. Вы сможете частично погашать долги в течение пяти лет. Кредиторы также могут пойти на уступки: отказаться от процентов или уменьшить сумму долга.

Важно: во время реструктуризации вы не можете заключать сделки на сумму свыше 50 000 рублей и брать кредиты без согласия финуправляющего.

Реализация имущества

Если восстановить вашу платёжеспособность невозможно, суд может принять решение о реализации имущества. В этом случае вас признают банкротом, а долги будут списаны. Финуправляющий сформирует конкурсную массу из ваших активов, которые затем будут проданы на торгах. Вам оставят только прожиточный минимум на себя и иждивенцев из ваших доходов, а также защитят единственное жильё, личные вещи, необходимое для работы оборудование и другие объекты, перечисленные в ст. 446 ГПК РФ.

Также иногда возможно заключить мировое соглашение – это договоренность между вами и вашими кредиторами о том, как и когда вы будете возвращать долг. Если все стороны согласны, можно прекратить процедуру банкротства на любом этапе.

Какие риски существуют при банкротстве ИП?
Спросить Киму

Последствия банкротства ИП

Банкротство – это серьёзный шаг, и у него есть свои последствия. Что ждёт предпринимателя, который стал банкротом?

  • в течение трёх лет вы не сможете участвовать в управлении юрлицом;
  • если вы хотите работать в финансовых организациях, вам придется подождать пять лет;
  • для банковских организаций этот срок составляет десять лет;
  • в течение пяти лет после банкротства вы не сможете обращаться за кредитами без уведомления кредиторов о вашем статусе банкрота;
  • нельзя повторно заявлять о банкротстве в течение пяти лет:
  • не сможете снова зарегистрировать ИП в течение пяти лет.

Однако есть возможность избежать последнего ограничения, если перед подачей на банкротство вы закроете свой бизнес. В этом случае сразу после процедуры банкротства вы сможете вновь начать предпринимательскую деятельность.

Несмотря на все ограничения, банкротство может дать вам шанс на новую жизнь. Оно позволяет избавиться от неподъёмных долгов и восстановить финансовое здоровье.

Если вы чувствуете, что не справляетесь с долгами, не стесняйтесь обращаться за помощью к профессионалам. Как опытный арбитражный управляющий, я помогу вам разобраться в ситуации и найти лучший выход из неё.

Вопрос-ответ

Заберут ли ипотечную квартиру, если ИП подаст на банкротство?

Если квартира является единственным жильём, то её изъятие запрещено по закону. Однако, если квартира в ипотеке, она принадлежит банку, и он имеет право забрать её для погашения долга. Но благодаря поправкам в Закон о банкротстве квартиру в ипотеке можно сохранить. Обращайтесь за консультацией, расскажу как.

Сколько длится банкротство ИП?

Процесс банкротства ИП может занять до 5 лет, если суд введёт реструктуризацию долга. Если сразу начнётся реализация имущества, процедура завершится в среднем за полгода, особенно если у ИП нет активов. Вы можете сразу ходатайствовать о введении процедуры реализации имущества. За подробностями обращайтесь ко мне – расскажу, как заполнить документы.

Сколько стоит банкротство?

Стоимость банкротства включает оплату услуг финансового управляющего, которая составляет 25 000 рублей. Также нужно учитывать расходы на почтовые отправления и публикации в СМИ – это ещё около 20 000 рублей. Кроме того, нужно оплатить услуги юристов, которые варьируются от 69 000 до 200 000 рублей. Обращение к специалистам очень важно для успешного завершения процедуры.

Источники

  1. КонсультантПлюс
  2. Закон о банкротстве
  3. Постановление Верховного суда РФ №45
  4. ЕФРСБ
Нужна помощь? Давайте поговорим!
Спасибо за обращение!
Мы свяжемся с вами в ближайшее время и подробно ответим на все ваши вопросы.

Читайте также